Gerenciamos inversiones financieras de personas y familias (BANCA PRIVADA), empresas e inversores institucionales. |
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En el exterior utilizamos los instrumentos financieros disponibles en los mercados de capitales de países desarrollados por intermedio de entidades custodias del tipo discount-broker con base en EEUU. Cuando el acceso a determinados instrumentos financieros no es posible a través de este tipo de custodios y desde los EEUU, alternativamente utilizamos bancos y/o brokers tradicionales en Europa y Asia.
La administración de las inversiones financieras se implementa teniendo en cuenta las características y necesidades propias de cada cliente, tanto sean financieras, impositivas, legales y familiares. A tal fin y cuando es necesario, trabajamos coordinadamente con sus abogados, notarios y asesores impositivos, esquema fundamental para evitar contingencias y al mismo tiempo aprovechar las exenciones permitidas dentro de la normativa vigente en sus países de residencia.
Nuestros clientes en general, son residentes en países de Latinoamérica y España, incluyendo a expatriados norteamericanos y europeos que eligieron esta región en busca de un mejor estilo de vida.
Nuestra diferenciación y valor agregado en el servicio respecto al que brinda una BANCA PRIVADA o un broker tradicional es muy amplia. Asimismo, nuestra filosofía de trabajo está en las antípodas de éstos. Somos 100% independientes de entidades custodias, emisores de títulos y estructuradores de productos financieros.
Pero principalmente, en FDI brindamos un servicio con CERO conflicto de interés con el cliente dado que el 100% de nuestros honorarios los paga él. Cuando existe el caso de operaciones que generan comisiones dado que son cursadas a través de brokers tradicionales, éstas son cedidas directamente a nuestro cliente. Esto le garantiza que siempre se verá beneficiado por tener los menores costos del mercado y las máximas tasas posibles, y contará con la tranquilidad de que cuando recomendamos un custodio, una operación o un instrumento financiero es porque estamos convencidos que es lo mejor para él.
INDIVIDUOS: nuestro servicio le provee todo el soporte desde el punto de vista financiero, brindándole para ello el asesoramiento, análisis, back-office y logística que necesita. En sístesis, un servicio integral de BANCA PRIVADA.
EMPRESAS: administramos el excedente de caja de empresas a través de una amplia gama de inversiones de bajo riesgo y alta liquidez (fondos money markets, T-bills, certificados de depósito y papeles comerciales). Su implementación dependerá de las necesidades de cada cliente de acuerdo a su propia planificación financiera y cash-flow.
INVERSORES INSTITUCIONALES: asesoramos y administramos portafolios de inversiones de fundaciones, asociaciones civiles, cajas previsionales y compañías de seguros. El servicio le brinda a la gerencia de la institución todo el soporte documental que necesita para respaldar su gestión. El portafolio del cliente se diseña teniendo en cuenta la renta mínima definida por sus actuarios, al mismo tiempo que se busca minimizar y mantener bajo control los diversos factores de riesgo, así como también anular costos de oportunidad y gastos de intermediación.
EXPATRIADOS: asistimos a latinoamericanos expatriados en el exterior y al extranjero residiendo temporaria o definitivamente en Latinoamérica. Brindamos el asesoramiento financiero y asistencia técnica necesaria para satisfacer todas sus necesidades y las de su familia. Adicionalmente trabajamos coordinadamente con los asesores legales e impositivos del cliente (tanto en el país de residencia temporaria como en el de residencia permanente), para el análisis e instrumentación de los diversos vehículos legales que permitan evitar la doble tributación y cargos impositivos innecesarios. |
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Sobre el servicio
¿Por qué debiese confiar a FDI la administración de mis inversiones?
Porque nos especializamos en gerenciar INVERSIONES FINANCIERAS cuidando todos los detalles que permiten optimizar y proteger su patrimonio. Esto significa:
• Seleccionar las mejores instituciones financieras.
• Diseñar y estructurar su cartera de inversiones de acuerdo a sus necesidades, siempre utilizando las mejores alternativas de inversión.
• Estudiar el impacto impositivo de cada inversión según la jurisdicción en donde se invierte así como también según su condición frente al fisco en su país de residencia.
• Monitorear el marco legal y seguridad jurídica de cada alternativa de inversión.
• Utilizar el/los vehículo/s legal/es que le permita/n mantener su patrimonio a salvo y libre de contingencias.
• Coordinar la estructura y logística que le faciliten disponer de sus activos financieros en el tiempo y forma que usted necesita.
• Brindarle un reporte periódico que consolide todas sus INVERSIONES FINANCIERAS en las diversas clases de activos, monedas, entidades custodias y jurisdicciones. |
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Sobre la seguridad institucional
¿Qué seguridad institucional me provee FDI frente a la que brindan bancos y compañías de corretaje de primer nivel?
Vale aclarar que FDI nunca tiene titularidad ni custodia de los activos o INVERSIONES FINANCIERAS que administra. Éstos están siempre a nombre del cliente y custodiados en entidades financieras que él mismo eligió o que sugerimos utilizar de acuerdo a sus requerimientos. Con lo cual FDI no compite con estas instituciones financieras sino que utiliza sus servicios de custodia y clearing.
¿En base a qué parámetros FDI elije entidades financieras para custodiar las inversiones de sus clientes?
Sugerimos utilizar aquellas entidades financieras que a nuestro entender son las mejores para el cliente, de acuerdo a sus necesidades particulares de servicios financieros y en base a:
• Seguridad institucional
• Visualización de cuentas y reporte
• Gastos de custodia y costos (comisiones) de intermediación
• Back-office y atención al cliente
• Acceso a mercados, instrumentos y servicios financieros
• Procedimientos de verificación de titularidad y salida de fondos
• Protección de los datos del cliente
Me interesa el servicio de ADMINISTRACION DE INVERSIONES de FDI pero quisiera seguir manteniendo mi dinero en la misma institución con la cual trabajo desde hace años; ¿existe algún inconveniente?
Ninguno. Nosotros siempre proponemos, pero usted es quien tiene la última palabra. Con su autorización y previa comunicación a su entidad custodia, nos encargamos de coordinar la firma de los documentos que nos autorizarán a administrar su cuenta.
¿Puedo acceder por Internet a mis cuentas?
Hoy en día, cualquier institución financiera debiese permitir que sus clientes tengan la posibilidad de visualizar sus cuentas por Internet en forma segura. Esta es una de las tantas condiciones que ponemos al momento de elegir y sugerirle una entidad custodia. |
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Sobre la administración de mi dinero
¿En base a qué parámetros se administran mis INVERSIONES FINANCIERAS?
A cada cliente se lo asesora en forma personalizada y de acuerdo a su situación particular respecto a: perfil de riesgo, necesidad de renta/ingresos, necesidad de fondos/liquidez, situación frente al fisco y jurisdicciones en donde quiere mantener su dinero. De la misma forma que no hay dos clientes con el mismo perfil y necesidades, tampoco tenemos dos clientes con la misma cartera de inversión.
¿FDI administra arbitrariamente mis INVERSIONES FINANCIERAS?
Nunca. La elección de todos los instrumentos de inversión se conversa y acuerda previamente con usted. A pedido suyo, pueden quedar listados, juntos con otras limitaciones de inversión, dentro del contrato de prestación de servicios.
¿Cuál es la filosofía de inversión de la empresa?
Somos renta-fijistas clásicos. La razón es debido a que el perfil de nuestro cliente tipo es conservador con alta aversión al riesgo, motivo por el cual las carteras promedio no poseen acciones de empresas.
No me considero para nada un inversor conservador y siempre invertí una gran porción de mi dinero en acciones. ¿Puede FDI brindarme valor agregado dado mi perfil?
Por supuesto que sí. El decir que somos rentafijistas y conservadores con el patrimonio de nuestros clientes de BANCA PRIVADA no nos descalifica de poder diseñar, rebalancear y monitorear carteras de acciones. Nuestro equipo tiene acceso directo a todos los instrumentos financieros existentes en los mercados de capitales, así como al material, información y análisis disponible a nivel mundial.
¿Qué fluidez de comunicación mantengo con ustedes?
Constante, en forma telefónica o personalmente, dado que es primordial que estemos permanentemente al tanto de los cambios y novedades en su situación y necesidades personales. Trimestralmente o a pedido, contará con un reporte consolidado de performance de todas sus INVERSIONES FINANCIERAS, detallando entidades custodias, clases y tipos de activos, monedas y jurisdicciones, condiciones de compra, tasa interna de retorno (TIR) del período, intereses devengados, etc.. |
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Sobre el alcance del servicio
¿Puede FDI trabajar coordinadamente con mis asesores impositivos y legales?
Obviamente. El trabajo conjunto con los asesores del cliente es algo que promulgamos y realizamos cotidianamente. Estamos convencidos que cualquier movimiento tanto en el á
;rea legal, impositiva o financiera impacta en las otras dos áreas, razón por la cual deben trabajarse coordinadamente. Esta es la base para que nuestro esquema de trabajo del tipo FAMILY OFFICE y BANCA PRIVADA integral sea exitoso.
No dispongo de asesores legales o impositivos, ¿FDI puede ayudarme en estas áreas?
A pesar de que nuestros profesionales cuentan con capacitación sobre cuestiones generales básicas, sería recomendable que disponga de profesionales que lo asesoren en ambas áreas. En caso de que lo requiera, podremos recomendarle abogados y contadores idóneos, con quienes tenemos experiencia en trabajar conjuntamente.
¿Cómo queda establecida formalmente la prestación del servicio?
Usted y FDI firman un contrato de prestación de servicio de ADMINISTRACION DE INVERSIONES en donde quedan establecidas las bases y condiciones del mismo, incluyendo honorarios y parámetros de administración (a pedido del cliente). Para el caso de inversores institucionales que requieran aggiornar el contrato para cumplir requisitos específicos, nuestros asesores legales quedan a disposición. |
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Sobre sus costos
¿Cuáles son los honorarios de FDI?
El honorario por el servicio de ADMINISTRACION DE INVERSIONES FINANCIERAS se establece en base a un porcentaje anual sobre el valor de la cartera administrada.
¿Porqué pagar honorarios de administración cuando existen otras instituciones con las cuales no tengo que pagar nada?
Le sorprendería saber cuanto está pagando en comisiones de intermediación, gastos ocultos y costos de oportunidad (lo que esta dejando de ganar). Tenga en cuenta que nuestra metodología de cálculo de honorarios nos incentiva a que su cartera de inversiones crezca en valor, exactamente lo mismo que quiere usted, con lo cual nos focalizamos en tres áreas: maximizar la rentabilidad de sus activos (minimizando riesgo), disminuir o erradicar costos innecesarios y por último, aumentar su tasa de ahorro.
En definitiva su cuenta será simple, debiésemos mejorarle la rentabilidad total de sus inversiones en por lo menos el porcentaje anual que le cobramos. Demás esta decirle que lo hacemos en exceso a esto. |
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Sobre la confidencialidad de mis datos
¿Qué medidas toma FDI para mantener la confidencialidad de mis datos?
Desde siempre hemos considerado esta área como clave para el éxito de nuestro negocio. Dado lo sensible del tema, preferimos conversarlo en persona. |
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