6. ¿En base a qué parámetros se administra mi dinero?A cada cliente se le administra sus activos en forma personalizada y de acuerdo a su situación particular respecto a: perfil de riesgo, necesidad de renta/ingresos, necesidad de fondos/liquidez, situación frente al fisco y jurisdicciones en donde quiere mantener su dinero. De la misma forma que no hay dos clientes con el mismo perfil y necesidades tampoco tenemos dos clientes con la misma cartera de inversión.
7. ¿FDI administra arbitrariamente mis activos?
Nunca. La elección de todos los instrumentos de inversión se conversa y acuerda previamente con usted. A pedido suyo, pueden quedar establecidos juntos con otras limitaciones de inversión, en el contrato de prestación de servicios.
8. ¿Cuál es la idiosincrasia de inversión de la empresa?
Somos renta-fijistas clásicos. La razón es debido a que el perfil de nuestro cliente tipo es conservador con alta aversión al riesgo, motivo por el cual las carteras promedio no poseen acciones de empresas. Las carteras locales comúnmente están conformadas por algunos de los siguientes instrumentos o una combinación de los mismos: fideicomisos financieros, fondos comunes de inversión, cauciones, bonos a tasa fija e indexados, cheques de pago diferido garantizados y plazo fijos. Carteras en el extranjero están generalmente conformadas por plazo fijos, bonos de agencias federales, bonos corporativos y gubernamentales, productos estructurados y cuando el perfil del cliente lo permite, una porción se coloca en una combinación de canastas de acciones que le brinde una exposición en los principales mercados mundiales.
9. No me considero para nada un inversor conservador y siempre invertí una gran porción de mi dinero en acciones. ¿Puede FDI brindarme valor agregado dado mi perfil?
Por supuesto que sí. El decir que somos rentafijistas y conservadores con el patrimonio de nuestros clientes, no nos descalifica de poder diseñar y rebalancear carteras de acciones. Contamos con especialistas en el tema además de tener acceso directo a todo el material y análisis existente a nivel mundial.
10. ¿Qué fluidez de comunicación mantengo con ustedes?
Constante, en forma telefónica o personalmente, dado que es primordial que estemos permanentemente al tanto de los cambios y novedades en su situación y necesidades personales. Trimestralmente o a pedido, contará con un reporte consolidado de performance de todos sus activos financieros, detallando entidades custodias, clases y tipos de activos, monedas y jurisdicciones, condiciones de compra, tasa interna de retorno (TIR) del período, intereses devengados, etc..
