{"id":4692,"date":"2019-06-26T12:48:46","date_gmt":"2019-06-26T15:48:46","guid":{"rendered":"https:\/\/www.fdinternational.com\/dev\/?p=4692"},"modified":"2024-07-10T16:26:40","modified_gmt":"2024-07-10T19:26:40","slug":"excelente-noticia-para-nuestros-clientes","status":"publish","type":"post","link":"https:\/\/www.fdinternational.com\/dev\/newsletter\/excelente-noticia-para-nuestros-clientes\/","title":{"rendered":"Excelente noticia para nuestros clientes"},"content":{"rendered":"

Excelente noticia para nuestros clientes<\/b><\/strong><\/span><\/h3>\n

EE.UU. aumenta a\u00fan m\u00e1s la protecci\u00f3n al inversor <\/strong><\/p>\n

El pasado 5 de junio, la Comisi\u00f3n Nacional de Valores de los EE.UU., la Securities and Exchange Commission<\/em> (\u201cSEC\u201d), anunci\u00f3 nuevas e interesantes medidas para incrementar la protecci\u00f3n al inversor, sea que est\u00e9 recibiendo los servicios de un broker tradicional o de un Asesor Financiero o Registered Investment Advisor (\u201cRIA\u201d), como lo es FDI. Se busca que el inversor tenga la oportunidad de elegir la clase de profesional con el que desea trabajar, qu\u00e9 servicios recibir\u00e1 y c\u00f3mo pagar\u00e1 los mismos.<\/p>\n

Adem\u00e1s, la SEC busca un aumento en la calidad y transparencia de las relaciones del inversor frente a brokers y asesores financieros (RIAs), requiri\u00e9ndose a \u00e9stos brindar informaci\u00f3n expresa para ayudar a sus clientes a entender y comparar los servicios que se les ofrecen. As\u00ed, el inversor podr\u00e1 tomar una decisi\u00f3n informada respecto del profesional y servicios que desea contratar.<\/p>\n

En especial, se fortalece la protecci\u00f3n al inversor al momento en que un broker le da una \u201crecomendaci\u00f3n\u201d, reservando el t\u00e9rmino \u201cconsejo\u201d s\u00f3lo si es un RIA.<\/p>\n

Para los brokers, establece un nuevo est\u00e1ndar de conducta, yendo m\u00e1s all\u00e1 de la norma tradicional de que la recomendaci\u00f3n sea “adecuada”. Se exige ahora que documenten c\u00f3mo est\u00e1n actuando en el mejor inter\u00e9s del cliente, fundamentalmente mediante la divulgaci\u00f3n y minimizaci\u00f3n de los conflictos de inter\u00e9s. Hist\u00f3ricamente, la enorme mayor\u00eda de los brokers \u201ccontaminan\u201d su recomendaci\u00f3n al te\u00f1irla con su propio inter\u00e9s (ejemplo: comisiones por recomendar determinada inversi\u00f3n por sobre otra, operar con precios \u201csucios\/manipulados\u201d y\/o generaci\u00f3n de costos transaccionales excesivos al “rotar” -comprar y vender- innecesariamente la cartera del cliente).<\/p>\n

Tambi\u00e9n debe el broker actuar con diligencia, cuidado e idoneidad al efectuar una recomendaci\u00f3n a su cliente. Se debe ponderar el riesgo, potencial retorno, costos y adecuaci\u00f3n de la recomendaci\u00f3n con respecto al perfil del inversor.<\/p>\n

No pueden ofrecer un men\u00fa “restringido\u201d ni limitarse a ofrecer productos propios (\u201cenlatados\u201d). Deben eliminar las competencias internas de ventas, cuotas m\u00ednimas, bonos y todo otro tipo de compensaci\u00f3n por la venta de un t\u00edtulo valor determinado.<\/p>\n

Tanto para los brokers como para los RIAs, la SEC les va a exigir que entreguen a cada cliente un resumen en el que se detallen los servicios, honorarios, costos, conflictos de inter\u00e9s, est\u00e1ndares legales de conducta y se declare si la firma o sus miembros tienen alguna sanci\u00f3n en su historial. Este resumen debe entregarse al inicio de la relaci\u00f3n con el cliente y cada vez que exista un cambio en los servicios o la forma de proveerlos.<\/p>\n

Para los RIAs, la SEC refuerza el deber fiduciario hacia sus clientes. O sea, asesorando y administrando los activos a partir de un conocimiento pleno de la situaci\u00f3n patrimonial, financiera e impositiva del cliente.<\/p>\n

En suma, este endurecimiento regulatorio tiene un \u00fanico beneficiado: el inversor. A mayor transparencia, menores ser\u00e1n los costos ocultos y las transacciones que favorecen m\u00e1s al que recomienda o asesora que al que pone su dinero en juego.<\/p>\n

\n

Solicit\u00e1 asesoramiento en finanzas\u00a0desde ac\u00e1<\/em><\/a><\/span><\/h3>\n<\/blockquote>\n

Mariano Sard\u00e1ns<\/strong>
\n CEO\u00a0de FDI.<\/strong>
\n Gerenciadora de Patrimonios<\/strong><\/p>\n

FDI est\u00e1 inscripta en los EE.UU. como Registered Investment Advisor (RIA), en Argentina como Agente Asesor Global de Inversiones (AAGI) y en Uruguay como Asesor de Inversiones.<\/strong><\/span><\/p>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":"

EEUU aumenta la protecci\u00f3n al inversor. La Securities and Exchange Commission (\u201cSEC\u201d), anunci\u00f3 nuevas medidas para incrementar la protecci\u00f3n al inversor.<\/p>\n","protected":false},"author":1,"featured_media":4693,"comment_status":"closed","ping_status":"open","sticky":false,"template":"","format":"standard","meta":{"footnotes":""},"categories":[1],"tags":[],"yoast_head":"\nExcelente noticia - EEUU aumenta la protecci\u00f3n al inversor - FDI<\/title>\n<meta name=\"description\" content=\"EEUU aumenta la protecci\u00f3n al inversor. 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