{"id":4749,"date":"2019-07-11T12:24:06","date_gmt":"2019-07-11T15:24:06","guid":{"rendered":"https:\/\/www.fdinternational.com\/dev\/?p=4749"},"modified":"2019-07-11T12:24:06","modified_gmt":"2019-07-11T15:24:06","slug":"iprofesional-mariano-sardans-bestia-ir-una-reestructuracion-deuda","status":"publish","type":"post","link":"https:\/\/www.fdinternational.com\/dev\/fdi-en-los-medios\/iprofesional-mariano-sardans-bestia-ir-una-reestructuracion-deuda\/","title":{"rendered":"IPROFESIONAL: Mariano Sard\u00e1ns: “Hay que ser muy bestia para ir a una reestructuraci\u00f3n de deuda”"},"content":{"rendered":"

Fecha<\/strong>: 10 de julio, 2019<\/em><\/p>\n

IPROFESIONAL: Mariano Sard\u00e1ns: “Hay que ser muy bestia para ir a una reestructuraci\u00f3n de deuda”<\/span><\/h2>\n

“Hay una baja en las tasas de inter\u00e9s en Europa y Estados Unidos que significa un tornado de cola para todos los pa\u00edses emergentes”. Ese es el diagn\u00f3stico del especialista en finanzas Mariano Sard\u00e1ns<\/strong>, CEO de la gerenciadora de patrimonios FDI, firma creada en 1998, y uno de los contados argentinos que tiene licencia para ser asesor global de inversiones (AAGI) en Estados Unidos.<\/p>\n

Formado en la Universidad de Berkeley, asesora a unos 600 clientes de empresas de todo tipo de tama\u00f1o. En un di\u00e1logo profundo con iProfesional, expuso su punto de vista para realizar inversiones en el actual escenario internacional y dom\u00e9stico.<\/p>\n

“El peso se va a revalorizar frente al d\u00f3lar por el contexto mundial, por lo que hay que repensar todas las carteras”, afirma.<\/p>\n

Adem\u00e1s indica que gran parte de la ca\u00edda de los bonos y acciones argentinas se debe a que los inversores que se volcaron a estos activos “no fueron advertidos” de las oscilaciones de sus precios.<\/p>\n

-Estamos todos concentrados en la situaci\u00f3n local, pero en el mundo est\u00e1n pasando muchas cosas, \u00bfqu\u00e9 es lo que est\u00e1 percibiendo?<\/p>\n

-Claramente, las econom\u00edas de Europa no reaccionan. A partir de ah\u00ed, Mario Draghi, el presidente del Banco Central Europeo (BCE), anunci\u00f3 d\u00edas atr\u00e1s que dar\u00e1 nuevos est\u00edmulos para levantar la actividad, lo cual significa bajar la tasa, incluso los bonos a diez a\u00f1os de Francia, Suecia y Austria ya llegaron a tocar cero de tasa de inter\u00e9s. Y en Alemania y Jap\u00f3n ya est\u00e1n “pagando negativo”. A su vez, Estados Unidos va camino a lo mismo. Hace un a\u00f1o se hablaba de la suba de tasas, meses despu\u00e9s se comentaba la no suba de tasas y hoy ya se est\u00e1 hablando de baja de las tasas.
\n-\u00bfCu\u00e1les son las consecuencias de esta situaci\u00f3n recesiva en Europa y en Estados Unidos?<\/p>\n

-En el caso de Estados Unidos hay claros indicios que empieza a haber destrucci\u00f3n del empleo, o no generaci\u00f3n de puestos de trabajo, con lo cual es un indicio que al final de este a\u00f1o o principios del que viene empezar\u00e1 a haber una situaci\u00f3n recesiva. No despega, y ah\u00ed empieza a traccionar una baja de tasas de inter\u00e9s que significa, en esta situaci\u00f3n, un tornado de cola para todos los pa\u00edses emergentes donde empiezan a fortalecerse sus monedas y sus commodities, lo cual vuelve a suceder lo que pas\u00f3 entre 2004 y 2010.<\/p>\n

-\u00bfEn Argentina c\u00f3mo puede impactar esto?<\/strong><\/p>\n

-El peso se va a estar revalorizando, o por lo menos el d\u00f3lar no va a ir subiendo en la medida de la inflaci\u00f3n, por eso hay que repensar todas las carteras, no s\u00f3lo de activos financieros sino tambi\u00e9n de los activos inmobiliarios.<\/p>\n

-\u00bfHacia d\u00f3nde deber\u00edan los argentinos reconfigurar las inversiones?<\/strong><\/p>\n

-No hay una cartera sola para todo el mundo, sino una por inversor. Por ejemplo, si una persona tiene 80 a\u00f1os, u$s15 millones y gasta u$s15.000 por mes, ese individuo puede darse el lujo de colocar su dinero en un bono o en varios bonos del Tesoro de Estados Unidos, los cuales pagan menos tasa y much\u00edsimo impuesto, y no ganar nada extra. Pero la mayor\u00eda de la gente no tiene esta situaci\u00f3n y va a vivir de sus ahorros, por lo cual, estas tasas bajas en moneda dura de t\u00edtulos de afuera generan repensar las carteras. No digo colocar en pesos, pero s\u00ed en papeles en moneda dura que hasta hace poco eran el `cuco`, como los bonos de pa\u00edses emergentes, o por qu\u00e9 no repensar las carteras argentinas con bonos locales en d\u00f3lares. Es que con este contexto mundial, en pocos meses veremos que el riesgo pa\u00eds bajar\u00e1 radicalmente, sobre todo a medida que se sincere el escenario electoral.<\/p>\n

-Hablando de este \u00faltimo tema, \u00bfqu\u00e9 espera el mercado inversor para las elecciones presidenciales?<\/strong><\/p>\n

-Cuando hablo de sinceramiento, me refiero a que cualquier analista electoral estima que va a haber una victoria del centro, es decir, Cambiemos, y no el kirchnerismo. Todo lo que vivimos respecto a posicionar a Cristina Kirchner como posible triunfadora era que no se posicione un candidato de Alternativa Federal, que est\u00e1 siendo “comido” por el oficialismo. Ya se est\u00e1 hablando que este gobierno pueda ser reelegido en primera vuelta y que el “cuco” para los mercados que era el kirchnerismo se de vuelta. Ah\u00ed, con la mayor certidumbre electoral y baja del riesgo pa\u00eds el Gobierno puede financiarse m\u00e1s barato y pueden empezar a verse m\u00e1s tentadores los activos argentinos.<\/p>\n

-\u00bfC\u00f3mo afectaron estas fluctuaciones pol\u00edticas y econ\u00f3micas en los inversores?<\/strong><\/p>\n

-Lamentablemente gran parte de la crisis fue producto a que se meti\u00f3 a muchos “plazofijistas” en bonos, instrumento en el que muchos ahorristas no sab\u00edan que tambi\u00e9n pueden dar negativo o fluctuar de precio. Entonces, varios de esos nuevos inversores al ver que los bonos ca\u00edan de precio salieron a venderlos y eso produjo una cascada de ventas de gente que estaba muy lastimada y asustada, hecho que gener\u00f3 la p\u00e9rdida. O bien, muchos salieron a comprar acciones en 2016 y 2017 porque ve\u00edan que a\u00f1os anteriores la Bolsa hab\u00eda ganado mucho, y extrapolaron para adelante esa rentabilidad, pero en los primeros meses de este a\u00f1o se desplom\u00f3 el mercado y tambi\u00e9n salieron a vender sus activos.
\nEn resumen, gran parte de la ca\u00edda de los bonos y acciones argentinas es porque los inversores que se metieron en estos papeles no fueron advertidos de las contras que poseen, que es la volatilidad.<\/p>\n

-En este escenario, \u00bfqu\u00e9 tipo de papeles argentinos son los m\u00e1s tentadores?<\/strong><\/p>\n

-Para los ahorristas m\u00e1s conservadores recomiendo comprar Letes (Letras del Tesoro), que es un t\u00edtulo m\u00e1s estable, paga alta tasa en d\u00f3lares (casi 4,5% anual) y cobra poco en impuestos comparado con otras alternativas. O bien, sugiero un plazo fijo en d\u00f3lares. Los bonos no son para cualquiera.<\/p>\n

-\u00bfSiguen siendo atractivos los papeles locales?<\/strong><\/p>\n

-Para un argentino no hay nada m\u00e1s rentable que un bono argentino por el alcance tributario. La renta que paga este papel es de un promedio del 35% anual y la posici\u00f3n a fin de a\u00f1o tributa 0,75% de bienes personales. En cambio, los bonos soberanos brasileros no est\u00e1n alcanzados por impuestos a la renta financiera, pero la tasa que pagan es pr\u00e1cticamente un tercio a la de los bonos argentinos.<\/p>\n

-Hoy los portfolios manager est\u00e1n recomendando muchos bonos soberanos de pa\u00edses vecinos, \u00bfc\u00f3mo es eso?<\/strong><\/p>\n

-Lo que mucha gente entendi\u00f3 es que hace falta diversificar, que es muy bueno. Los bonos soberanos de otros pa\u00edses tienen liquidez y eso es muy importante, no as\u00ed los corporativos que dependen de cada empresa.<\/p>\n

-\u00bfQu\u00e9 aspectos se debe analizar a la hora de adquirir un bono?<\/strong><\/p>\n

-Hay tres elementos fundamentales para evaluar este tipo de t\u00edtulos: la tasa, el riesgo y la liquidez. Para Argentina el tema de la liquidez es clave. Lo mismo pasa con los inmuebles, mucha gente quiere vender propiedades pero no hay liquidez, nadie quiere comprar, o por lo menos nadie quiere convalidar los precios actuales. Por eso es importante la liquidez.<\/p>\n

-\u00bfQu\u00e9 puede suceder con las inversiones si llegase a ganar la f\u00f3rmula Fern\u00e1ndez-Fern\u00e1ndez?<\/strong><\/p>\n

-El ajuste est\u00e1 hecho, Argentina hizo uno brutal en el \u00faltimo a\u00f1o. Pr\u00e1cticamente en nueve meses se hizo un ajuste que a Grecia le tom\u00f3 nueve a\u00f1os. Hoy todos los flujos se dieron vuelta, y si viene Alberto Fern\u00e1ndez ni cambiar\u00eda el equipo econ\u00f3mico, porque ha hecho las cosas muy bien en ese sentido. Hay que ser muy bestia para ir a una reestructuraci\u00f3n de deuda. Si se llega a hacer, ser\u00eda un capricho con un costo muy alto por tan poco, es muy manejable la deuda para adelante.<\/p>\n

-\u00bfA los inversores qu\u00e9 les dir\u00eda que hagan con sus ahorros en ese escenario pol\u00edtico?<\/strong><\/p>\n

-Es posible que el kirchnerismo gane, pero es poco probable, por eso hoy no mover\u00eda la cartera. M\u00e1s all\u00e1 de eso, a Alberto Fern\u00e1ndez se lo percibe como una persona l\u00f3gica, pese a lo que se dice, con lo cual es puro discurso. Pero si radicaliza el discurso significa que cada vez ve m\u00e1s lejos poder ganar.<\/p>\n

-Entonces, \u00bfqu\u00e9 ocurrir\u00e1 con los papeles argentinos?<\/strong><\/p>\n

-Claramente, los bonos argentinos seguir\u00e1n subiendo. Ahora hay una ventana de oportunidades que cada vez se va cerrando m\u00e1s, hay gente que empieza a ver eso y est\u00e1n migrando desde los activos tradicionales, como pueden ser inmuebles, hacia activos financieros, que hoy est\u00e1n a nuestros ojos est\u00fapidamente castigados producto de una crisis emocional de inversores que no estaban informados de las contras de los bonos y acciones.<\/p>\n

-\u00bfQu\u00e9 consejos le dar\u00eda a alguien que quiere invertir en este tipo de papeles?<\/strong><\/p>\n

-Se debe tener en cuenta el per\u00edodo en que se necesitar\u00e1 que est\u00e9 disponible el dinero invertido para saber en qu\u00e9 plazo colocarlo. Otro consejo importante es que siempre la estrategia debe ser de escalera en cuanto a los vencimientos seleccionados, es decir, jam\u00e1s invertir todo en un solo bono, sino en diversificar. As\u00ed, si las tasas bajan, el t\u00edtulo m\u00e1s largo mantiene la renta m\u00e1s alta. En definitiva, creemos que hay un escenario de recuperaci\u00f3n y que la econom\u00eda est\u00e1 creciendo, obviamente, a diferentes velocidades. La discusi\u00f3n es a qu\u00e9 nivel llegar\u00e1 para las elecciones.<\/p>\n

-\u00bfCu\u00e1les son los rubros con mayor potencial de crecimiento?<\/strong><\/p>\n

-Por supuesto el agro, que comparado con la sequ\u00eda del a\u00f1o pasado crece a tasas que asustan. Despu\u00e9s todo lo que es energ\u00eda, turismo y log\u00edstica est\u00e1 traccionando mucho. En consumo hay que olvidarse de lo que fue su crecimiento en los \u00faltimos a\u00f1os porque estaba “anabolizado”, pero no era forma que suba, y a medida que se sinceren los precios de los servicios la econom\u00eda no va a crecer del lado del consumo. As\u00ed que la actividad deber\u00eda crecer por inversiones y exportaciones. Creo que la baja de tasas a nivel mundial y una definici\u00f3n electoral deber\u00eda hacer volar, en el buen sentido, a la econom\u00eda. Y eso empuja mucho a los activos financieros.<\/p>\n

-\u00bfCu\u00e1les son sus previsiones respecto al d\u00f3lar y tasas de inter\u00e9s?<\/strong><\/p>\n

-Nosotros no vemos al d\u00f3lar creciendo, o aumentando en su cotizaci\u00f3n, en l\u00ednea con la inflaci\u00f3n producto de que est\u00e1 demasiado alto por el flujo de la econom\u00eda argentina. A eso se le agrega ahora la debilidad de la moneda estadounidense y del euro en el mundo contra cualquier moneda.<\/p>\n

Por eso, ya les estamos advirtiendo a los clientes que hay que salir a repensar las carteras, y lo que viene para adelante es que se van a tener que vender muchos m\u00e1s d\u00f3lares para comprar los mismos insumos o pagar los mismos gastos. Ah\u00ed empiezan a surgir otras alternativas mucho m\u00e1s interesantes como los bonos que ajustan por CER, donde hay algunos que ajustan 25 puntos por arriba de la inflaci\u00f3n, que es much\u00edsimo, y permiten proteger por completo al ahorrista.<\/p>\n

-Respecto de las inversiones inmobiliarias, \u00bfen qu\u00e9 segmentos ve mayores posibilidades de negocios?<\/strong><\/p>\n

-El mercado argentino hoy debe ajustar. Este sistema constructivo de losa, cemento y ladrillo com\u00fan no funciona, porque es de mano de obra intensiva. Por lo tanto, es caro. Al mismo tiempo, un asalariado nunca va a poder llegar a pagar algo tan caro. Por lo cual, ac\u00e1 debe haber un cambio del sistema constructivo. \u00bfD\u00f3nde invertir en inmuebles? En A\u00f1elo, provincia de Neuqu\u00e9n, por Vaca Muerta, donde hoy por un piso com\u00fan pagan $50.000 de alquiler, no se fijan en la calidad de construcci\u00f3n y terminaci\u00f3n.<\/p>\n

All\u00ed necesitan pisos, paredes y techo y se est\u00e1n formando nuevas ciudades, ah\u00ed es donde el inversor en inmuebles se debe desenamorar del bien, porque el que tiene uno en Buenos Aires est\u00e1 sufriendo un ajuste brutal donde quiz\u00e1s tenga que esperar 25 a\u00f1os para volver a vender este bien al precio que le dijeron que val\u00eda hace unos meses atr\u00e1s.-<\/p>\n

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Solicit\u00e1 asesoramiento por este tema, desde aqu\u00ed<\/a><\/em><\/h3>\n<\/div>\n<\/div>\n<\/div>\n<\/div>\n<\/div>\n
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