{"id":5436,"date":"2020-01-14T09:04:45","date_gmt":"2020-01-14T12:04:45","guid":{"rendered":"https:\/\/www.fdinternational.com\/dev\/?p=5436"},"modified":"2020-01-14T09:04:45","modified_gmt":"2020-01-14T12:04:45","slug":"economista-desafios-2020-del-asesor-patrimonial","status":"publish","type":"post","link":"https:\/\/www.fdinternational.com\/dev\/fdi-en-los-medios\/economista-desafios-2020-del-asesor-patrimonial\/","title":{"rendered":"EL ECONOMISTA: Desaf\u00edos 2020 del asesor patrimonial"},"content":{"rendered":"

Fecha<\/strong>: 13 de enero, 2020<\/em><\/p>\n

EL ECONOMISTA: Desaf\u00edos 2020 del asesor patrimonial<\/span><\/h2>\n
\n
\n
\n
\n
\n
Estos son los desaf\u00edos que enfrenta un\u00a0asesor patrimonial<\/strong>\u00a0si lo que pretende es agregarle valor a sus clientes. No tienen un orden preestablecido, pero son todos muy importantes. Como inversor, es importante leerlos detenidamente para entender cu\u00e1les son las previsiones a considerar en este nuevo a\u00f1o.<\/p>\n
\u00a0Repasemos. El asesor patrimonial debe tener las siguientes caracter\u00edsticas.<\/div>\n

1.<\/strong>\u00a0Ayudar al cliente en la diversificaci\u00f3n de su patrimonio. \u00bfCu\u00e1nto debe tener en inmuebles, de qu\u00e9 tipo y en qu\u00e9 lugar? \u00bfCu\u00e1nto en activos financieros, de qu\u00e9 clase, tipo, emisores, en qu\u00e9 pa\u00eds estar\u00e1n custodiados y c\u00f3mo ser\u00e1 la composici\u00f3n de la cartera?<\/p>\n

2.<\/strong>\u00a0Tener muy claro el impacto impositivo de la posesi\u00f3n, flujos y rentabilidad de los activos del cliente. El foco debe estar en maximizar las ganancias despu\u00e9s de impuestos. Este tema es fundamental y deben tenerse en cuenta las normas del pa\u00eds de residencia fiscal del cliente, como as\u00ed tambi\u00e9n las de la jurisdicci\u00f3n de los activos. Entender de planificaci\u00f3n fiscal internacional marca la diferencia, ya que permite muchas veces bajar radicalmente la carga tributaria.<\/p>\n

3.<\/strong>\u00a0Optimizar plenamente los aspectos cambiarios. El cliente debe poder disponer del dinero y en la divisa que necesita, v\u00eda el precio de compra m\u00e1s barato o el precio de venta m\u00e1s alto. Se puede perder o ganar mucho dinero seg\u00fan c\u00f3mo se instrumenten estas operaciones.<\/p>\n

4.<\/strong>\u00a0Personalizar el asesoramiento con par\u00e1metros e informaci\u00f3n sobre c\u00f3mo es la estructura familiar y patrimonial, los flujos de fondos proyectados (ingresos\/egresos), posici\u00f3n tributaria, tolerancia a la volatilidad, y tener mecanismos para soportar emergencias e imprevistos.<\/p>\n

5.<\/strong>\u00a0Estar en la b\u00fasqueda constante de minimizar (cuando no se puedan eliminar) los costos financieros \u2013spreads y comisiones\u2013. No deja de sorprender cu\u00e1nto dinero los clientes pierden alegremente en esos factores. En un mundo que tiende a la tasa negativa, es un punto clave que no puede soslayarse.<\/p>\n

6.<\/strong>\u00a0Asistir al cliente en la planificaci\u00f3n hereditaria y sucesoria, con nociones testamentarias y fiduciarias.<\/p>\n

7.<\/strong>\u00a0Ayudar al cliente a proteger su patrimonio, tanto del ataque de terceros como de la futura incapacidad de manejar sus asuntos por cuestiones de vejez, enfermedad o falta de idoneidad. El asesor debe entender de fideicomisos y trusts.<\/p>\n

 <\/p>\n

En definitiva, el asesor debiese estar interiorizado de la realidad del cliente y tener la capacidad, el conocimiento y la experiencia para enfrentar estos desaf\u00edos.<\/p>\n

Las preguntas que todo inversor debe hacerse hoy son dos:<\/p>\n