{"id":7046,"date":"2021-07-12T11:47:32","date_gmt":"2021-07-12T14:47:32","guid":{"rendered":"https:\/\/www.fdinternational.com\/dev\/?p=7046"},"modified":"2021-07-12T11:47:34","modified_gmt":"2021-07-12T14:47:34","slug":"tn-todo-noticias-argentina-abrir-una-cuenta-en-el-exterior-como-hacerlo-que-requisitos-hay-que-cumplir-y-que-obstaculos-existen","status":"publish","type":"post","link":"https:\/\/www.fdinternational.com\/dev\/fdi-en-los-medios\/tn-todo-noticias-argentina-abrir-una-cuenta-en-el-exterior-como-hacerlo-que-requisitos-hay-que-cumplir-y-que-obstaculos-existen\/","title":{"rendered":"TN TODO NOTICIAS – ARGENTINA: Abrir una cuenta en el exterior: c\u00f3mo hacerlo, qu\u00e9 requisitos hay que cumplir y qu\u00e9 obst\u00e1culos existen"},"content":{"rendered":"

Fecha<\/strong>: 12 de julio, 2021<\/em><\/p>\n

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TN TODO NOTICIAS – ARGENTINA 🇦🇷: Abrir una cuenta en el exterior: c\u00f3mo hacerlo, qu\u00e9 requisitos hay que cumplir y qu\u00e9 obst\u00e1culos existen<\/span><\/h2>\n
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Muchos argentinos se quieren llevar sus ahorros al extranjero pero se encuentran con dificultades al momento de hacerlo. La importancia de elegir bien la entidad.<\/p>\n

La\u00a0desconfianza de los argentinos<\/b>\u00a0en el sistema bancario local no es nueva. Seg\u00fan una estimaci\u00f3n oficial, los residentes en el pa\u00eds\u00a0tienen m\u00e1s de US$250.000 millones \u201cabajo del colch\u00f3n\u201d, es decir, en\u00a0cajas de seguridad\u00a0<\/b>o fuera del sistema financiero.<\/p>\n

Con experiencias relativamente recientes de\u00a0confiscaci\u00f3n de dep\u00f3sitos<\/b>, muchos buscan llevar sus ahorros directamente a otro pa\u00eds.\u00a0Estados Unidos<\/b>\u00a0-donde\u00a0hay una buena cantidad de varados- es el destino m\u00e1s buscado entre los argentinos que buscan expatriar sus d\u00f3lares.<\/p>\n

Sin embargo, se pueden encontrar con\u00a0obst\u00e1culos<\/b>\u00a0al momento de intentar\u00a0abrir una cuenta bancaria\u00a0<\/b>en el pa\u00eds del norte. Un punto fundamental es poder\u00a0justificar el origen de los fondos<\/b>\u00a0ante el banco, como parte de las pol\u00edticas de\u00a0prevenci\u00f3n del lavado de dinero<\/b>\u00a0y financiamiento del terrorismo. Al mismo tiempo, algunas entidades solicitan declarar que el interesado\u00a0no sea una persona pol\u00edticamente expuesta<\/b>\u00a0por haber ocupado un cargo p\u00fablico o estar relacionado con alg\u00fan funcionario o ex funcionario.<\/p>\n

La\u00a0apertura de cuentas por parte de extranjeros\u00a0<\/b>est\u00e1 permitida en Estados Unidos pero cada entidad puede pedir diferentes\u00a0requisitos<\/b>. \u201cLos\u00a0bancos<\/b>, en el mundo y especialmente en Estados Unidos, se especializan en determinado segmento y\u00a0eligen con qui\u00e9n trabajar<\/b>\u00a0y con qui\u00e9n no. Hay bancos que no atienden latinoamericanos o que atienden solo a los de ciertos pa\u00edses. Otros que atienden a cualquiera salvo gente de cierto rubro.\u201d, explic\u00f3\u00a0Mariano Sardans<\/b>, CEO de la gerenciadora de patrimonios FDI.<\/p>\n

Mucha gente termina abriendo cuentas en bancos que despu\u00e9s\u00a0se las terminan cerrando<\/b>\u00a0porque\u00a0no pueden explicar en tiempo y forma de d\u00f3nde vino la plata o ad\u00f3nde fue<\/b>\u201d, a\u00f1adi\u00f3. En esa l\u00ednea, explic\u00f3 que muchas personas, por desconocimiento, terminan\u00a0adaptando su operaci\u00f3n<\/b>\u00a0a los requerimientos del banco.<\/p>\n

Abrir una sociedad en Estados Unidos<\/h2>\n

Una estrategia frecuente de adaptaci\u00f3n del cliente al banco es\u00a0abrir una empresa en Estados Unidos<\/b>\u00a0para utilizarla posteriorimente como veh\u00edculo para depositar el dinero.<\/p>\n

\u201cComo el banco solo acepta trabajar con norteamericanos o empresas norteamericanas, muchos\u00a0arman una sociedad en ese pa\u00eds,<\/b>\u00a0que puede ser una\u00a0LLC<\/b>\u00a0o una\u00a0Corp<\/b>, y abren la cuenta a nombre de la empresa y\u00a0depositan la plata ah\u00ed<\/b>. Despu\u00e9s,\u00a0terminan pagando frente al Fisco norteamericano Ganancias\u00a0<\/b>que no abonar\u00edan si tuvieran una cuenta a nombre propio como no residente o de un fideicomiso o sociedad que est\u00e1 afuera de los Estado Unidos\u201d, alert\u00f3 Sardans.<\/p>\n

Cu\u00e1les son los requisitos para abrir una cuenta en Estados Unidos<\/h2>\n

Ante ese panorama, el experto indic\u00f3 que es importante\u00a0evaluar los requisitos y caracter\u00edsticas de cada entidad<\/b>\u00a0financiera antes de abrir una cuenta en el exterior. Con respecto a los\u00a0requisitos<\/b>\u00a0para radicar una cuenta como extranjero, Sardans indic\u00f3 que son similares a los que puede llegar a pedir un banco en la Argentina. Entre ello, mencion\u00f3:<\/p>\n