{"id":7396,"date":"2022-01-22T12:10:00","date_gmt":"2022-01-22T15:10:00","guid":{"rendered":"https:\/\/www.fdinternational.com\/dev\/?p=7396"},"modified":"2022-02-11T12:24:11","modified_gmt":"2022-02-11T15:24:11","slug":"la-r-uruguay-claves-para-facilitar-la-apertura-de-cuentas-y-evitar-sus-cierres","status":"publish","type":"post","link":"https:\/\/www.fdinternational.com\/dev\/fdi-en-los-medios\/la-r-uruguay-claves-para-facilitar-la-apertura-de-cuentas-y-evitar-sus-cierres\/","title":{"rendered":"LA R – URUGUAY: Claves para facilitar la apertura de cuentas y evitar sus cierres"},"content":{"rendered":"

Fecha<\/strong>: 22 de enero, 2022<\/em><\/p>\n

LA R – URUGUAY 🇺🇾: Claves para facilitar la apertura de cuentas y evitar sus cierres<\/span><\/h2>\n
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Latinoam\u00e9rica es una zona dif\u00edcil en lo que se refiere a delitos inform\u00e1ticos complejos y es importante entender por qu\u00e9 en toda entidad financiera, encontramos a un Oficial de Cumplimiento (OC) cada vez que se quiera abrir una cuenta o justificar ingresos y egresos de la misma.<\/strong><\/p>\n

La norma exige que toda entidad financiera cuente con un Oficial de Cumplimiento (OC) ya que es el responsable de hacer cumplir, sin excepciones, las obligaciones de prevenci\u00f3n de lavado de activos y financiaci\u00f3n del terrorismo de esta persona jur\u00eddica.<\/p>\n

Asimismo, debe impedir que se tome como cliente a alguien que est\u00e1 relacionado con delitos complejos (narcotr\u00e1fico, corrupci\u00f3n, trata de blancas, juego, entre otros), ya sea como part\u00edcipe activo o pasivo, testaferro de estos o que los asesore o facilite su accionar y\/o administraci\u00f3n de los fondos resultantes.<\/p>\n

Para un OC que vive en Latinoam\u00e9rica, es culpable hasta demostrar lo contrario y poco importa si se trata de un banco de Estados Unidos, Panam\u00e1 o Uruguay. En este sentido, el director ejecutivo de la Gerenciadora de Patrimonios FDI, Mariano Sard\u00e1ns<\/strong>, sostiene que, al momento de abrir una cuenta en el exterior, es importante tener en cuenta las siguientes dos recomendaciones.<\/p>\n

La primera es brindar toda la informaci\u00f3n que se requiera sobre la persona titular de la cuenta, donde no se pueden olvidar dar todos los datos tal cual son sin ocultar nada. Este punto es muy relevante debido a que no tiene que ver con el \u201ccontrol fiscal\u201d, sino que se busca verificar si existe o no, alguna relaci\u00f3n con delitos complejos.<\/p>\n

Lo segundo es describir exactamente los movimientos entrantes y salientes que va a tener la cuenta: montos, conceptos, or\u00edgenes y destinos (pa\u00edses, si son clientes, familiares, proveedores, amigos, entre otros). Si una vez abierta se observa que el patr\u00f3n de los movimientos va a cambiar, es importante anticiparse e informar debidamente para evitar dudas de los OC.<\/p>\n

Ahora bien, si la cuenta ya se encuentra abierta y activa, es fundamental conservarla sana para su buen funcionamiento. Para ello y con miras a evitar cierres abruptos, principalmente en el pa\u00eds del norte, Sard\u00e1ns advirti\u00f3: \u201cdebemos saber que todo movimiento tiene que tener una realidad econ\u00f3mica (concepto, monto y periodicidad) y la documentaci\u00f3n respaldatoria que puede ser exigible en cualquier momento.<\/p>\n

Por ejemplo: una donaci\u00f3n debe tener un acta; un pr\u00e9stamo debe tener un contrato; una compra-venta de inmuebles debe tener una escritura o un boleto si se tratara de un anticipo; el cobro a un cliente tiene que tener una factura, al igual que un pago a un proveedor. Hay que anticipar e informar correctamente a la entidad financiera el movimiento (entrante\/saliente) que se va a hacer y poner a disposici\u00f3n toda la documentaci\u00f3n que lo justifique\u201d.<\/p>\n

En s\u00edntesis, cumplir con informar correctamente cada movimiento, presentar la documentaci\u00f3n respaldatoria seg\u00fan corresponda y anticiparse mediante la colaboraci\u00f3n con los requisitos solicitados en tiempo y forma, es la clave para contar con cuentas en el exterior sanas y que perduren abiertas en el tiempo, siempre que act\u00faen en el marco de lo que indica la legislaci\u00f3n.<\/p>\n

Si no es posible justificar correctamente los movimientos o se comprueba el accionar con terceros con actividades dudosas, indefectiblemente la cuenta ser\u00e1 cerrada. No solo eso, sino que las corresponsal\u00edas de los bancos se informan entre ellas cada vez que detectan alguna operaci\u00f3n dudosa. Adem\u00e1s, el cierre tambi\u00e9n se extiende a todas las cuentas que, en alg\u00fan momento, operaron con aquella en la que se detect\u00f3 la irregularidad inicial.<\/p>\n

M\u00c1S DATOS:
\nEn definitiva, abordar las exigencias de un Oficial de Cumplimiento (OC) puede generar incomodidad y hasta parecer fuera de lugar. Sin embargo, se trata de la mejor inversi\u00f3n en tiempo, para preservar las \u201ccuentas claras\u201d y fuera de todo cuestionamiento.<\/p>\n

Fuente: La R<\/a><\/strong><\/p>\n<\/div>\n<\/section>\n<\/section>\n<\/section>\n<\/section>\n<\/section>\n<\/section>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":"

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