{"id":8062,"date":"2024-01-30T10:00:24","date_gmt":"2024-01-30T13:00:24","guid":{"rendered":"https:\/\/www.fdinternational.com\/dev\/?p=8062"},"modified":"2024-01-30T10:00:27","modified_gmt":"2024-01-30T13:00:27","slug":"el-cronista-argentina-fondos-comunes-de-inversion-que-alternativas-hay-en-el-mercado-para-cuidar-el-bolsillo","status":"publish","type":"post","link":"https:\/\/www.fdinternational.com\/dev\/fdi-en-los-medios\/el-cronista-argentina-fondos-comunes-de-inversion-que-alternativas-hay-en-el-mercado-para-cuidar-el-bolsillo\/","title":{"rendered":"EL CRONISTA – ARGENTINA: Fondos comunes de inversi\u00f3n: qu\u00e9 alternativas hay en el mercado para cuidar el bolsillo"},"content":{"rendered":"

Fecha<\/strong>: 30 de enero, 2023<\/em><\/p>\n

EL CRONISTA – ARGENTINA<\/span>: Fondos comunes de inversi\u00f3n: qu\u00e9 alternativas hay en el mercado para cuidar el bolsillo<\/span><\/h2>\n

Durante el \u00faltimo a\u00f1o los\u00a0Fondos Comunes de Inversi\u00f3n (FCI)\u00a0doblaron su volumen en el mercado inversor local<\/b>. En noviembre totalizaron un patrimonio de $ 20,76 billones, un\u00a0204,3 por ciento m\u00e1s que en diciembre de 2022<\/u>\u00a0($ 13,94 billones) y un 13,7 por ciento m\u00e1s que en octubre ($ 2,51 billones).<\/p>\n

El dato se desprende del \u00faltimo informe de la C\u00e1mara Argentina de Fondos Comunes de Inversi\u00f3n (Cafci), que midi\u00f3 rendimientos positivos durante todo 2023.\u00a0Los FCI rindieron, en promedio<\/b>, un 9,1 por ciento en noviembre y\u00a0un 108,4 por ciento acumulado desde enero<\/b>, pero no alcanzaron a la inflaci\u00f3n que fue de 12,7 por ciento en noviembre y que se estima en m\u00e1s de 200 por ciento para todo 2023.<\/p>\n

“A fines de 2023, nuestro patrimonio bajo administraci\u00f3n alcanz\u00f3 niveles del orden de los US$ 1000 millones, lo cual implic\u00f3 un crecimiento del 66 por ciento en d\u00f3lares y\u00a0triplicar el ritmo del crecimiento del resto de la industria<\/u>“, confirm\u00f3 Gabriela Friedlander, asset manager director en Balanz.<\/p>\n

La plataforma de inversiones tiene una cartera que va\u00a0desde fondos conservadores con rescate inmediato y de 24 horas<\/b>; de renta fija para perfiles moderados con benchmarks ligados a la inflaci\u00f3n y al d\u00f3lar oficial; de renta mixta con destinos de infraestructura y PyMEs; y de renta variable con inversiones en acciones.<\/p>\n

“Adicionalmente administramos fondos que se suscriben y rescatan en d\u00f3lares desde el m\u00e1s conservador, el Estrategia I, a moderados, como el Ahorro USD Corporativo, Renta Fija USD y el Sudamericano.\u00a0La mayor ventaja de estos fondos en d\u00f3lares es que permite que el inversor invierta en una cartera diversificada de activos de renta fija en d\u00f3lares a partir de US$ 100<\/u>. Si el inversor tuviera que armar su cartera por su cuenta, probablemente se le tornar\u00eda muy dificultoso obtener una diversificaci\u00f3n adecuada, dado que muchos papeles tienen l\u00e1mina m\u00ednima, por ejemplo a partir de los US$ 100.000″, explica la analista.<\/p>\n

“Para conformar esas carteras efectuamos un an\u00e1lisis top down, donde primero analizamos el entorno macroecon\u00f3mico internacional y local y luego vamos bajando hacia el detalle en t\u00e9rminos de qu\u00e9 variable de ajuste puede llegar a tener mayor potencial en cada momento. Consideramos que la clave es construir un portafolio debidamente diversificado de manera tal de maximizar los rendimientos minimizando riesgos”, agrega Friedlander.<\/p>\n

En cuanto a rentabilidades, la ejecutiva asegura que\u00a0los fondos de acciones fueron las estrellas del a\u00f1o<\/u><\/b>. “Balanz Acciones y Equity Selection tuvieron\u00a0rendimientos del 360.2 por ciento y 327,1 por ciento<\/b>, respectivamente. Nuestro fondo de renta mixta, el Balanz Retorno Total, subi\u00f3 un 241.6 por ciento. En el a\u00f1o la estrategia m\u00e1s demandada fue la de renta fija que ten\u00eda como benchmark el tipo de cambio oficial. En este caso, el Balanz Renta Fija (dollar linked) obtuvo un rendimiento del 266.7 por ciento.\u00a0Otra estrategia muy demandada fue la renta fija con benchmark inflaci\u00f3n<\/u>. Las estrategias de\u00a0fondos de renta fija con Obligaciones Negociables (ON) corporativas\u00a0fueron muy demandados por aquellos inversores m\u00e1s conservadores<\/b>, con rendimientos m\u00e1s moderados y menor riesgo potencial. En este caso, el fondo Performance III Corporativo rindi\u00f3 un 168 por ciento”.<\/p>\n

BBVA tambi\u00e9n tiene una\u00a0cartera de amplio espectro a la que se puede acceder con una inversi\u00f3n m\u00ednima de $ 1000<\/u><\/b>\u00a0y que incluye fondos en pesos de disponibilidad inmediata; carteras de inversi\u00f3n en activos de corta duraci\u00f3n y fondos de acciones. Y esperan ampliar la gama en 2024. “Anticipamos cambios regulatorios que posibilitar\u00e1n la introducci\u00f3n de nuevos productos<\/u>. Estamos expectantes por explorar oportunidades innovadoras y adaptarnos a un entorno financiero en constante evoluci\u00f3n”, aseguraron desde el \u00e1rea de FCI del banco espa\u00f1ol.<\/p>\n

En un mercado signado por la inflaci\u00f3n, durante 2023 los inversores se volcaron por\u00a0colocaciones conservadoras<\/u><\/b>. De acuerdo con el informe de Cafci,\u00a0un 92,9 por ciento de los inversores invirtieron en fondos conformados por activos cl\u00e1sicos<\/b>. Solo el 7,1 por ciento eligi\u00f3 activos din\u00e1micos.<\/p>\n

La tendencia influye en la manera en la que administradoras y entidades eligen la conformaci\u00f3n de sus carteras. “En funci\u00f3n al riesgo que se decide asumir para cada fondo, seleccionamos los activos con mejor retorno relativo a dicho riesgo, siempre tratando de tener una\u00a0duration corta a fin de minimizar la volatilidad<\/u>. Todas estas decisiones se toman en el comit\u00e9 de inversiones que permite considerar diferentes puntos de vista”, explica Sebasti\u00e1n Carballo, gerente de Patagonia Valores.<\/p>\n

El ejecutivo asegura que\u00a0las estrategias de inversi\u00f3n de la entidad son conservadoras teniendo en consideraci\u00f3n el escenario que enfrenta el pa\u00eds<\/b> y que puede llevar a tener una volatilidad mayor al promedio hist\u00f3rico. “Las rentabilidades surgen de esa estrategia y el perfil de riesgo asumido para cada fondo”, apunta.<\/p>\n

Patagonia ofrece la familia de fondos Lombard que “abarca toda la curva de riesgo-rendimiento y se ofrecen tanto a clientes minoristas como a empresas”. Y agrega: “En pesos, contamos con\u00a0un Money Market para los perfiles bien conservadores<\/b>. Tambi\u00e9n ofrecemos un Renta Fija (T+1) moderado y otro m\u00e1s agresivo con cobertura de Inflaci\u00f3n. Si los clientes buscan cobertura de tipo de cambio, tenemos un fondo de Renta Fija (T+2) y para los m\u00e1s agresivos contamos con un Fondo de Acciones. Si el cliente cuenta con d\u00f3lares, le ofrecemos un fondo en esa moneda que invierte principalmente en activos del Mercosur”.<\/p>\n

Galicia cuenta con 11 fondos con renta fija, que invierten en bonos; renta variable, sobre acciones<\/u>. “La opci\u00f3n m\u00e1s elegida por nuestros clientes es Fima Premium, que permite al inversor suscribir y rescatar hasta la medianoche. Es un fondo money market que invierte principalmente en plazos fijos y cuentas remuneradas”, apunta Mariano Calviello, Head Portfolio Manager de Fondos Fima Galicia.<\/p>\n

En cuanto a los rendimientos, Calviello asegura que el money market del Galicia tiene un rendimiento en el \u00e1rea del 90% TNA, con liquidaci\u00f3n en contado. “El escal\u00f3n siguiente ser\u00edan los fondos T+1, que liquidan ya en 24 horas, y tienen exposici\u00f3n a t\u00edtulos p\u00fablicos, con riesgo precio, pero con un rendimiento superior al money market, en un nivel aproximado de 110% TNA. Luego los productos que tienen un benchmark, como por ejemplo el ajuste CER o el ajuste dollar linked, est\u00e1n armados para intentar seguir su evoluci\u00f3n, sujeto a las fluctuaciones de mercado”.<\/p>\n

“Las estrategias de inversi\u00f3n de nuestros fondos se basan en la gesti\u00f3n activa de las carteras, es decir,\u00a0si bien tenemos benchmarks, nuestro objetivo se basa en generar una performance riesgo\/retorno superadora<\/b>. Teniendo en cuenta la diversidad de fondos que tenemos y sus distintas pol\u00edticas de inversi\u00f3n,\u00a0durante el 2023 vemos retornos anuales que van desde 123 por ciento, en el money market hasta superiores al 340 por ciento en los ligados a acciones<\/u>“, explica Ezequiel Ferrando, gerente de Inversiones de Mariva Fondos.<\/p>\n

La familia de fondos\u00a0Mariva ofrece 12 alternativas<\/b>, que van desde fondos con retiro y devengamiento inmediatos, opciones 24 horas h\u00e1biles, fondos con renta fija ligados al CER, activos financieros indexados al d\u00f3lar, activos financieros corporativos en d\u00f3lar o multimomeda y activos financieros provinciales.<\/p>\n

La cartera de\u00a0fondos de Banco Macro tambi\u00e9n incluye un mix de soluciones<\/b>\u00a0money market con liquidaci\u00f3n inmediata en modalidad de MM puro o de inversiones din\u00e1micas y va subiendo en riesgo y rentabilidad. Unos escalones m\u00e1s arriba ofrece fondos Badlar con obligaciones negociables y fideicomisos financieros; inversi\u00f3n en letras soberanas cortas; cobertura d\u00f3lar oficial e inflaci\u00f3n y fondos en d\u00f3lares con carteras conformadas por deuda corporativa o soberana.<\/p>\n

ICBC opera con los fondos Alpha, una cartera diversificada que admite distintas tolerancias al riesgo, que arranca en el money market y termina en fondos en d\u00f3lares con opciones de renta fija, que invierten en activos investment grade en el exterior y de renta capital con colocaciones en deuda soberana en d\u00f3lares.<\/p>\n

“Renta fija es la opci\u00f3n m\u00e1s numerosa y variada, una opci\u00f3n atractiva para inversores conservadores y moderados que pueden adaptarse a los cambios en las condiciones del mercado<\/u>\u00a0y a la vez mantener un nivel moderado de riesgo en sus carteras. Los m\u00e1s usados por nuestros clientes son el Alpha Ahorro (24 horas de liquidez), Alpha Renta Capital Pesos (48 horas) y Alpha Renta Cobertura (48 horas)”, explicaron Dar\u00edo Zabuski, Ventas y Marketing – Wealth Management, y Jose Aristi, portfolio manager de ICBC.<\/p>\n

“Nuestro fondo de renta fija discrecional tuvo un crecimiento de 222 por ciento a lo largo de 2023, y el de renta mixta de 358 por ciento<\/b>“, apunta Walter Morales, presidente de\u00a0Wise Capital<\/b>, para graficar el crecimiento que tuvo el segmento. “Ofrecemos fondos de rescate 24 horas, 48 horas, tanto a renta fija como a renta mixta, y cada uno con diferente objetivo. Emular y superar la tasa Badlar mayorista, con el fondo 24 horas. Con los de 48 horas, tenemos fondos que buscan ganarle al CER, competir con el d\u00f3lar mayorista y ganarle al d\u00f3lar MEP”, explica.<\/p>\n

“Contamos con carteras agresivas, moderadas y conservadoras tanto en el mercado argentino como en el mercado de los Estados Unidos”, destaca Ayel\u00e9n Romero, agente de inversiones de Rava Burs\u00e1til. En cada una el equipo realiza el seguimiento del mercado y analiza el contexto actual para ir en b\u00fasqueda de los objetivos pactados. “En cuanto a los resultados del 2023,\u00a0el rendimiento de nuestra cartera local de perfil agresivo (370 por ciento) se ubic\u00f3 por encima del \u00edndice local Merval (361 por ciento)<\/b>; la cartera exterior moderada tuvo un rendimiento de 36,5 por ciento mientras que el \u00edndice de referencia estadounidense S&P500 aument\u00f3 24 por ciento y la cartera exterior conservadora tuvo un rendimiento de 13 por ciento, tal como el \u00edndice industrial Dow Jones”, afirma Romero.<\/p>\n

Cambio de rumbo<\/h2>\n

Las expectativas del segmento fondos est\u00e1n ligadas al cambio en la macroeconom\u00eda y en el sistema regulatorio. “El mercado de fondos est\u00e1 viviendo una transici\u00f3n producto de los primeros cambios en la pol\u00edtica monetaria:\u00a0eliminadas las Leliqs, el Banco Central de la Rep\u00fablica Argentina (BCRA) estableci\u00f3 como\u00a0nueva tasa de referencia la de pases a 1 d\u00eda<\/b>, lo cual implic\u00f3 una ca\u00edda de tasas desde niveles superiores al 130 por ciento (Leliqs) a niveles inferiores al 100 por ciento (pases). A su vez,\u00a0como el cepo no fue levantado a\u00fan, el exceso de pesos empuja a todas las tasas de los activos<\/b>, incluidas las nuevas letras que licit\u00f3 el gobierno, hacia el terreno de tasas reales negativas”, explica Friedlander, de Balanz.<\/p>\n

Esto necesariamente\u00a0afecta al money market, que fue reduciendo los niveles de tasa de devengamiento. “Creemos que esta circunstancia deber\u00eda ser transitoria y que podr\u00edamos ver cambios a lo largo del a\u00f1o, sobre todo si se levanta el cepo en el futuro. No obstante,\u00a0los fondos de money market son muy \u00fatiles y ampliamente usados por los ahorristas<\/b>. De hecho representan el 52 por ciento de la industria, dado que\u00a0permiten dar un rendimiento estable de corto plazo mientras organizamos los pagos del mes o administramos el cashflow mensual de una empresa<\/u>, comparado con tasas pr\u00e1cticamente nulas de remuneraci\u00f3n de las cajas de ahorro y cuentas corrientes”, pronostica.<\/p>\n

Mariano Sardans, CEO de la gerenciadora de patrimonios FDI, advierte sobre los riesgos del mercado. “Los fondos en acciones est\u00e1n teniendo una alt\u00edsima volatilidad<\/u><\/b>. A eso se suma las comisiones dobles que los fondos cobran para la gerenciadora y la poseedora de los t\u00edtulos. Hay una educaci\u00f3n financiera que existe en los Estados Unidos o Europa que falta entre los inversores latinoamericanos”.<\/p>\n

“Las expectativas que estamos teniendo para el money market no son positivas. B\u00e1sicamente, porque tienen una tasa de inter\u00e9s fuertemente negativa, por encima del 80 por ciento, por el crecimiento que tuvo la inflaci\u00f3n y el no acompa\u00f1amiento por parte de las tasas de inter\u00e9s. Es m\u00e1s, un plazo fijo hoy tiene una tasa negativa de 77 por ciento. El que haya plata en money market, con estas circunstancias, es porque a\u00a0una tasa negativa es mejor que tenerla sin tasa en la cuenta corriente del banco<\/b>“, apunta Morales, de Wise Capital.<\/p>\n

En ese contexto, la respuesta deber\u00eda ser la diversificaci\u00f3n. “Con el cambio de gobierno, habr\u00e1 que ver el acompa\u00f1amiento que puede existir desde la Comisi\u00f3n Nacional de Valores (CNV) para empezar a crear algunos fondos m\u00e1s tentadores en la Argentina -agrega Morales-. Ser\u00eda fant\u00e1stico poder tener un fondo de fondos, por ejemplo, que existen en el mundo pero no en el pa\u00eds”.<\/p>\n

Fuente: El Cronista<\/a><\/strong><\/p>\n\n\n

<\/p>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":"

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